中投網(wǎng)2025-02-17 08:52 來源：中投顧問產(chǎn)業(yè)研究大腦
中投顧問重磅推出"產(chǎn)業(yè)大腦"系列產(chǎn)品，高效賦能產(chǎn)業(yè)投資及產(chǎn)業(yè)發(fā)展各種工作場景，歡迎試用體驗！ | ||||
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一、引言
在科技飛速發(fā)展的時代，人工智能大模型成為推動各行業(yè)變革的關鍵力量。DeepSeek 作為國產(chǎn)人工智能大模型的杰出代表，以其獨特的技術優(yōu)勢和開源特性，在全球范圍內(nèi)引發(fā)廣泛關注，尤其在金融領域掀起了應用和創(chuàng)新的浪潮。其出現(xiàn)不僅改變了大模型的發(fā)展格局，也對金融市場和投資邏輯產(chǎn)生了深刻的重構作用。
二、DeepSeek 技術優(yōu)勢剖析
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以 DeepSeek - R1 為代表的推理大模型，在傳統(tǒng)大語言模型基礎上，極大地增強了推理、邏輯分析和決策能力。通過深度學習、神經(jīng)網(wǎng)絡推理、元學習等先進技術方法，在復雜的邏輯推理、科學計算和高層次問題解決方面表現(xiàn)卓越。例如，在處理金融市場復雜數(shù)據(jù)和分析投資策略時，能夠快速準確地把握關鍵信息，提供有價值的分析結論。
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DeepSeek 系列大模型通過對算法、框架和硬件的協(xié)同優(yōu)化，將訓練成本降至行業(yè)平均水平的 10%，同時推理效率提升 3 倍以上。這一突破打破了少數(shù)企業(yè)在大模型領域的技術壟斷，使得更多金融機構和中小企業(yè)能夠以較低成本接入和應用大模型技術，激發(fā)了整個行業(yè)的技術創(chuàng)新與探索熱情。
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其開源特性吸引了眾多開發(fā)者和企業(yè)參與到模型的優(yōu)化和應用拓展中。形成了豐富的開源社區(qū)生態(tài)，不同主體可以根據(jù)自身需求對模型進行定制化開發(fā)，加速了大模型在金融行業(yè)的落地應用，推動了金融行業(yè)新生態(tài)的構建。
三、DeepSeek 在金融行業(yè)的應用現(xiàn)狀
（一）金融機構積極接入
近期，券商、基金公司、銀行等各類金融機構紛紛爭相接入 DeepSeek 大模型。東吳證券 IT 部門負責人表示，DeepSeek - R1 的深度理解和長文本推理能力，為證券行業(yè)探索 AI + 經(jīng)紀、AI + 投研、AI + 投顧、AI + 合規(guī)、AI + 文檔等創(chuàng)新模式開辟了全新路徑。國盛證券相關業(yè)務負責人稱，預計 DeepSeek 大模型的加入可以提升客戶服務、業(yè)務運營、系統(tǒng)運維等方面 20% 的工作效率 ，其推理能力較強、推理成本更低，能準確識別用戶問題意圖并快速提供相對準確答案。
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1.智能投研與投顧：東吳證券以自研大模型賦能投研、投顧及固收領域，為投顧提供診股分析、漲停分析、波段分析、投資組合等應用，助力投顧為客戶提供更專業(yè)的投資建議。
2.代碼輔助與研發(fā)提升：中金公司通過代碼審核、單元測試等場景提高開發(fā)效率；海通證券、國金證券利用大模型進行代碼補全和智能研發(fā)，優(yōu)化團隊協(xié)作水平，加快金融科技產(chǎn)品的開發(fā)進程。
3.智能風控與合規(guī)管理：中信證券的風控助手集成輿情監(jiān)測、法規(guī)問答和風險分析，為全鏈路風控提供支持，有效防范金融風險；幫助金融機構更好地遵守監(jiān)管要求。
4.客戶服務與營銷：廣發(fā)證券開發(fā)智能客服和財務助手，提升客戶黏性與服務質(zhì)量；中國銀河證券在場外衍生品交易中實現(xiàn)智能化轉(zhuǎn)型，大幅提高業(yè)務規(guī)模和轉(zhuǎn)化率，增強客戶服務體驗。
5.智能化報告生成與文檔處理：東吳證券智能文檔平臺實現(xiàn)文檔自動生成與質(zhì)檢，節(jié)省人工時間并降低操作成本；國金證券的報告助手支持多種模板，顯著提高報告撰寫效率，提高金融業(yè)務流程的效率。
6.多模態(tài)、數(shù)字人技術應用：東吳證券、國泰君安和海通證券積極探索數(shù)字人應用，結合文字、語音、圖片等多模態(tài)大模型，提升用戶交互體驗與服務效率，創(chuàng)新金融服務形式。
四、DeepSeek 對金融市場格局的影響
�。ㄒ唬┘铀俳鹑跈C構數(shù)字化轉(zhuǎn)型
DeepSeek 的出現(xiàn)為金融機構數(shù)字化轉(zhuǎn)型注入強勁動力。金融機構借助其強大的技術能力，能夠更高效地處理海量金融數(shù)據(jù)，優(yōu)化業(yè)務流程，提升服務質(zhì)量和效率。從傳統(tǒng)金融服務模式向智能化、數(shù)字化服務模式轉(zhuǎn)變，增強自身在市場中的競爭力。
（二）促進金融行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展
激發(fā)了金融行業(yè)的創(chuàng)新活力，催生了一系列新的金融產(chǎn)品、服務和業(yè)務模式。如智能投資顧問、個性化金融產(chǎn)品定制等，滿足了不同客戶群體日益多樣化的金融需求，推動金融市場向更加多元化和創(chuàng)新化方向發(fā)展。
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降低了金融科技領域的技術門檻，使得更多中小企業(yè)有機會參與到金融創(chuàng)新和服務中來。打破了傳統(tǒng)大型金融機構在技術和資源上的壟斷優(yōu)勢，加劇了市場競爭，促使金融機構不斷提升自身技術水平和服務能力，以在競爭中脫穎而出。
五、DeepSeek 重構投資邏輯
�。ㄒ唬╆P注技術創(chuàng)新驅(qū)動的投資機會
投資者開始更加關注那些受益于 DeepSeek 等大模型技術創(chuàng)新的企業(yè)。算力租賃、人形機器人、端側 AI 等與大模型技術緊密相關的細分領域成為投資熱點。并行科技、美格智能等個股在 DeepSeek 概念帶動下單周漲幅超 30%，顯示出技術創(chuàng)新驅(qū)動的投資潛力。
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大模型的發(fā)展使得數(shù)據(jù)和算法成為核心資產(chǎn)。擁有海量高質(zhì)量金融數(shù)據(jù)和先進算法的企業(yè)，能夠更好地利用大模型進行精準的市場分析和投資決策，從而獲得更高的投資回報。投資者在選擇投資標的時，會更加注重企業(yè)的數(shù)據(jù)儲備和算法研發(fā)能力。
（三）長期投資視角的轉(zhuǎn)變
隨著大模型技術在金融行業(yè)的深入應用，其帶來的產(chǎn)業(yè)變革是長期且深遠的。投資者從短期的主題炒作轉(zhuǎn)向長期投資，關注那些能夠在大模型技術浪潮中持續(xù)創(chuàng)新和發(fā)展的企業(yè)，分享產(chǎn)業(yè)成長帶來的長期收益。
六、風險與挑戰(zhàn)
�。ㄒ唬┘夹g迭代風險
雖然 DeepSeek 目前具有領先優(yōu)勢，但人工智能技術發(fā)展迅速，新的模型和技術不斷涌現(xiàn)。如果 DeepSeek 不能持續(xù)保持技術創(chuàng)新和迭代，可能會被競爭對手超越，導致相關投資面臨風險。
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在金融領域應用大模型，涉及大量敏感的金融數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)安全和隱私保護至關重要，如果發(fā)生數(shù)據(jù)泄露等安全事件，不僅會損害金融機構和客戶的利益，也會對相關企業(yè)的聲譽和投資價值造成嚴重影響。
�。ㄈ┦袌雠菽L險
當前 DeepSeek 概念熱度較高，部分個股已現(xiàn)泡沫化跡象。多家公司公告澄清未與 DeepSeek 直接合作，但股價卻被過度炒作。投資者需警惕市場泡沫破裂帶來的風險，避免盲目追高。
七、結論與展望
DeepSeek 的出現(xiàn)無疑是大模型發(fā)展歷程中的重要里程碑，對金融市場和投資邏輯產(chǎn)生了深刻的重構作用。它推動了金融機構數(shù)字化轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展，改變了市場競爭格局，為投資者帶來了新的投資機遇和邏輯。然而，在看到其帶來的巨大機遇的同時，也不能忽視其中存在的風險與挑戰(zhàn)。未來，隨著大模型技術的不斷發(fā)展和完善，以及在金融行業(yè)的更深入應用，有望進一步提升金融市場的效率和活力，創(chuàng)造更多的價值。投資者和金融從業(yè)者應密切關注技術發(fā)展動態(tài)，合理把握投資機會，積極應對風險，在大模型驅(qū)動的金融變革浪潮中實現(xiàn)自身的發(fā)展和突破。
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